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海东公安破获一起电诈案,涉案金额近亿元……

2021年,海东市公安局刑警支队办案民警千里迢迢赶往西藏自治区拉萨市、广东省揭阳市、福建省泉州市抓获9名犯罪嫌疑人。这些人涉嫌妨害银行卡管理罪、帮助信息网络犯罪活动罪、非法持有他人信用卡罪……涉案银行卡1000余张,涉案金额近亿元,而这9名犯罪嫌疑人只是冰山一角……

“卡农”来到青海

2020年,27岁的林亥在广东深圳无所事事,手头也越来越紧,便在招聘网站上看能否找到一份工作。翻看的每一条信息都不是那么满意,突然他看到了一条“工作轻松、日赚1000元至2000元”的招聘信息,眼前一亮随即点进去加了微信。

好友申请立马通过,林亥问对方:“老板,是什么工作?”对方没有明说,只是回了他一句:“明天联系我。”第二天,对方主动告诉林亥说:“帮我们去银行办卡,很容易的,工作地点在青海。”

“青海?离广东那么远!”林亥有点打退堂鼓,他跟对方说:“青海那么远,机票又那么贵。”感觉到了林亥的犹豫,2个小时后,对方回复说可以帮他支付机票钱。就这样,在对方的鼓动下,林亥只身一人坐上了从深圳到西宁的客机。

客机落地西宁后,林亥按照对方的指示,在西宁市某快递点拿到了一件包裹,里面有2张身份证和2张电话卡,然后辗转到了海东市化隆回族自治县,在某银行,他用其中一张身份证办理了一张银行卡,随后把银行卡快递给了对方,收到了3000元左右的报酬。见钱来得如此之快,林亥开始不断在海东市其他县(区)办理银行卡。

和林亥同村的林发,得知林亥赚了大钱,便通过他认识了这名老板,主动到青海办银行卡。他们拿着别人的身份证堂而皇之地到银行办卡时,有业务员发现不对劲,但他们早早预谋好了说辞,成功搪塞过去。

林亥和林发先后在海东市化隆县、民和县等地办卡,几乎跑遍了所有有机可乘的银行,最后眼见没有机会,他们又千里迢迢跑到了西藏拉萨……



“黑灰产业链”浮现

2021年4月12日,中国人民银行海东市中心支行反洗钱科负责人到海东市公安局刑警支队报案。他们注意到2020年3月到2021年4月间,海东市两区四县的多家银行发生多次陌生男女使用他人身份证开办银行卡、已开办的银行卡出现异常交易情况,这批银行卡交易金额高达7199.26万元,涉嫌洗钱或其他犯罪行为。

接到报案线索后,海东市公安局于2021年4月14日立案,并成立专案组开展侦查工作。

警方调查发现,有多名犯罪嫌疑人使用他人身份证在海东市开办银行卡,通过中国人民银行海东市中心支行提供的相关证据,确定了林亥、林发等18名犯罪嫌疑人,警方在调取了这18人的银行流水后,发现他们不仅涉嫌妨害信用卡管理罪,还涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪。

专案组民警多方努力,连续作战,在同年4月15日、5月27日先后抓获犯罪嫌疑人林亥、林发等5人。5人到案后,承认了他们到海东等地用他人身份证办理银行卡的犯罪事实。

根据他们供述的情况,民警发现该案是一条完整的“黑灰产业链”。像林亥、林发这样持有他人身份证开办银行卡的犯罪嫌疑人属于该产业链的“卡农”角色,“卡农”背后还有上家,就是他们的老板——“卡商”。

“卡商”通过在赌博平台、黄色网站等投放广告、招募客服等方式,招募“卡农”,再通过快递向“卡农”提供他人的身份证件和电话卡,利用银行监管平台尚未全面搭建完成的时间空隙,让“卡农”拿着证件去办理银行卡。

将这些银行卡以每张3000元到5000元的价格收购后,“卡商”再将其转卖给电信诈骗团伙,用于诈骗资金的流转……犯罪嫌疑人林亥就寄办过十几张这样的银行卡。

重拳打击“卡商”

为了争取全链条打击“黑灰产业链”,民警们通过“卡农”供述的犯罪事实,厘清了案件的共性和上家的隐匿点。

民警调查发现,有两名犯罪嫌疑人分别使用他人身份证在海东市平安区开办银行卡,随后通过邮寄方式卖给他人。其中一人开办的银行卡,截至中国人民银行海东市中心支行报案前,该银行卡内结算支付金额达64余万元,部分交易账户和多笔转移支付资金涉嫌电信诈骗案件。

同时,这两人在海东市循化撒拉族自治县使用本人身份证开办了银行卡,又在海南藏族自治州贵德县、同德县等地开办了多张银行卡。其中一人使用本人身份证开办的银行卡,在两年半时间里,先后结算支付金额达800余万元,部分交易账户和多笔转移支付资金涉嫌电信诈骗案件。

民警研判,这两人直接参与案件或者将银行卡卖出,属于“卡商”角色。最终,两人在福建落网。

在民警随后的调查中,还发现了一名协助转账的“卡商”李锋——1992年出生,平常打零工,无业时上网搜索兼职群,发现了一条“用银行卡帮忙收款和转账”的信息就联系了对方。

这条“黑灰产业链”十分严密,李锋不知道平常找他转账的是什么人,给对方提供银行卡号后,会有第三人把钱转到李锋的银行卡里,再由李锋转给对方,这样一次转账就算完成,随后清空所有聊天记录。

一来二去,李锋转账的额度也由小变大,提成也水涨船高,他还发展了5个下线,殊不知,他的罪行也越来越重。2021年5月,民警在揭阳市蹲守两天一夜后将李锋抓捕归案。

截至记者发稿时,本案已抓获的9名犯罪嫌疑人均被法院判处3年零6个月至10个月不等的有期徒刑。

(文中人名为化名)

案件点评

让涉“两卡”犯罪嫌疑人无处可逃

2020年开始,全国范围内开展“断卡”行动,严厉打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡(简称“两卡”)违法犯罪。本案是海东市公安局严厉打击电信网络诈骗案件及积极响应“断卡”行动的典型案例。

9名犯罪嫌疑人利用漏洞赚取不义之财,自作聪明,认为无懈可击,但终究逃不过法律的制裁。君子爱财,取之有道,切不可为了眼前的蝇头小利以身试法。

同时,提醒广大读者:出租、出借、出售、购买银行卡、手机卡的行为均涉嫌违法犯罪。切勿将自己的手机卡、个人银行卡、对公账户及结算卡,以及微信、支付宝等第三方支付平台账户买卖、租赁给犯罪分子。广大读者也要增强个人信息保护意识,妥善保管好自己的身份证、银行卡、手机卡,一旦丢失要立即挂失,对于废弃不用的应及时办理注销业务,不要随意丢弃、买卖。

来源:青海法治报

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